遇到香港或者境外意向买家：谈价格都不用谈，上来就直接要求做合同，并表示可以马上付全款，而且还可多付你一部分货款，但是需你到账后，将多付的货款返回给对对方？千万别付！！！

因为你可能遇到了：典型的香港支票转账骗局！

继续往下看，帮你揭开骗子的套路...（看完记得点收藏~~在看~~）

本文目录

1.真实案例：已入账的钱竟被撤回？！

2.360°拆解骗子的“套路”方式

3.如何避免入了骗子的坑

1、已经入账的钱，竟然被撤回？

真实案例：

2023年3月22日我们东莞客户A，接到一个”香港的意向客户“通过官网联系到他们说：需要跟他们采购一批机器，简单的跟公司销售确认了机器的型号和用途...等，然后让销售做报价单，客户也和爽快没有砍价。（到这里是一切正常的，接下来高能操作...）

但是“香港意向客户”有要求：货款一共50万，但是他在香港只能通过香港的账户打钱给公司，而且可以多付10万元，要求他们公司收到60万货款后，马上转回10万佣金给他！

我们东莞客户有跨境外贸的，自然有香港银行账户，而且这种返佣的订单之前也有出现，钱也是先到公司账户的，业务主管和财务就同意了这笔交易。

3月24日这位”意向客户“，早上通过香港汇丰银行付款后并且提供了水单，催促财务将10万佣金返给他并且发货！财务下午确实看到账上显示有一笔60万的钱入账，于是在下午便将10万元的佣金转了过去。

结果：3月27日财务去转账时却发现入账的60万港币都不见了！打电话询问银行，答案是签字不符。3月24日骗子已撤销支票汇款。至此才发现被骗走了10W！

2、揭秘骗子”套路“方式

其实，上面骗子利用了香港支票入账的规则：

骗子通过香港支票给东莞客户的香港账户转了一笔港币，那这笔资金会在当天下午4点30到5点左右显示在东莞客户的香港账户上，第二天下午这个时间这笔港币才会正式入账到你的账户，这时你才可以动用。

从资金仅仅显示在你账户上到实际可以动用这笔钱，中间有24小时时间差，骗子真是利用这个时间差来完成诈骗，在这个24小时内骗子可以用各种借口来完成撤票，比如签名不符、金额不对等等。

当我们东莞客户在24号下午看到港币资金显示在账户时，误以为港币到你账了，就给对方把10万佣金转过去了，可是后面再看账户发现到账de62万港币不见了，肯定一脸蒙圈。其实骗子早就在前面把支票给撤了...

利用香港支票入账的规则进行诈骗的案例还有非常多，比如：换汇、收付货款等...

3、如何避免掉坑？

1.了解银行账户运作规则

比如上述案例套路，银行账户里面显示收到了钱，但也不一定真的是到账了！（香港支票入账的规则），骗子还是可以在之后撤回转账！所以规则很重要！

2.做好对客户的背景调查

一定要做好风控工作，如果遇到非常好说话的客户，对价格、对产品都没有什么要求，下单速度非常快，就要开始慎重了。

如果以各种理由要求货款入账后返佣金到个人账户的，更要警觉！尤其是货款一转就夺命连环call，疯狂催你转佣金。有时候他可能也不是以佣金的名义让你转账，而是给你多转一点货款，让你再转给他的朋友或者其他供应商。但不论是以什么名义让你转账，记住，催的越急越有问题。

3.尽量选择电汇转账方式进行交易。

如果买家一定要选择选择支票汇款方式，交易时间要延长到支票真正兑现，一般24小时后才能由转账金额变为到账金额，一定要以银行“可用余额”为准。